為深入貫徹落實(shí)黨中央、省、市關(guān)于防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)的決策部署，進(jìn)一步推進(jìn)全市涉眾型非法集資亂象整治，切實(shí)維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定?，F(xiàn)就征集我縣涉眾型非法集資問題線索有關(guān)事項(xiàng)公告如下。

一、非法集資的定義

非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。

二、非法集資的特征

非法集資具備非法性、公開性、利誘性、社會(huì)性四個(gè)特征：1.未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；2.通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳；3.承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；4.向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。

三、受理范圍

受理白河縣范圍內(nèi)涉眾型非法集資線索。重點(diǎn)針對(duì)以下類型的機(jī)構(gòu)和違法犯罪行為：

（一)以投資咨詢、投資管理、投資理財(cái)、融資咨詢等為名的各類中介服務(wù)機(jī)構(gòu)違規(guī)從事金融業(yè)務(wù)和非法集資活動(dòng)；

（二）以投資房地產(chǎn)、教育、農(nóng)業(yè)、林業(yè)、養(yǎng)老、礦產(chǎn)為名從事非法集資活動(dòng)；

（三）以各類涉農(nóng)合作社、互助會(huì)、基金會(huì)等組織為名違規(guī)從事非法集資活動(dòng)；

（四）小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、典當(dāng)公司吸收或變相吸收公眾存款、暴力收貸等違法違規(guī)行為；

（五）未經(jīng)證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)，以企業(yè)上市為名出售股權(quán)，向社會(huì)公眾或變相向社會(huì)公眾募集資金的非法集資行為；

（六）以推介、發(fā)售非法理財(cái)產(chǎn)品的線上、線下公開宣傳，尤其是在人群密集場(chǎng)所的擺攤設(shè)點(diǎn)、集會(huì)宣傳、電話、短信、手機(jī)APP、互聯(lián)網(wǎng)站宣傳等非法集資活動(dòng)。

四、舉報(bào)方式

（一）舉報(bào)人可以采取以下方式舉報(bào)涉眾型非法集資線索：

1. 電話舉報(bào)（法定工作日）。白河縣處非辦：7822197；

2. 信件或當(dāng)面舉報(bào)：白河縣人民政府辦公室，郵政編碼：725899。

3. 郵箱舉報(bào)：bhxjrb@163.com。

（二）提倡實(shí)名舉報(bào)，也可以匿名舉報(bào)；匿名舉報(bào)應(yīng)提供有效聯(lián)系方式。舉報(bào)人必須實(shí)事求是，不得故意虛構(gòu)、夸大、捏造事實(shí)，嚴(yán)禁借舉報(bào)名義對(duì)他人誣告、陷害。提供的線索要盡量詳細(xì)，包含涉眾型非法集資組織人、非法集資協(xié)助人的基本情況、非法集資活動(dòng)范圍或領(lǐng)域，主要非法集資犯罪事實(shí)依據(jù)等內(nèi)容。我們對(duì)舉報(bào)人個(gè)人信息嚴(yán)格保密，依法保護(hù)舉報(bào)人的合法權(quán)益。歡迎廣大人民群眾積極行動(dòng)起來，檢舉揭發(fā)涉眾型非法集資問題線索。

白河縣人民政府

2021年2月21日